课程简介
金融产品培养商业思维能力，为产品规划定方向。基于“互联网+金融+场景+技术”的经营战略，就要乐观地思考、悲观地计划、愉快地执行。从金融企业的聚合平台、聚合服务，金融业务的支付融资一体化、金融平台的“四通一平”，到金融行业的特色专区建设，是经营者在践行企业经营之道，也是金融产品经理应有的姿态。依托数字技术、数据链接、数据整合与数据洞察，重塑客户、产品、活动、渠道等数字化运营环节，提供更为标准化、自动化、 精细化的运营方式。而金融创新终究要回归到最初的本质，即以金融业务的某个核心功能作为切入点，用底层思维去思考产品的底层逻辑，用同理心去洞察人性。同样的从传统营销到
数字营销，精准化营销赋能企业打通全链路渠道营销触点，打造一体化品牌营销闭环也是重 中之重。
目标收益
1、了解金融企业如何去做数字化转型，通过案例拆解，掌握数字化运营的要领。
2、掌握基础的数字化运营思维方式，进一步了解金融业务与数字化运营的商机洞察，抓数 据、强业务，高赋能，重管理。
3、掌握数字化客户运营，通过案例拆解还原可能实现获客的玩法矩阵，数据还原客户使用 流程，优化易流失节点，洞察客户旅程，客户属性+全触点数字行为。
4、掌握数字化产品运营，通过案例拆解深挖产品底层逻辑和聚焦业务价值，以客户为中心 进行产品功能优化，聚焦业务场景赋能增长。
5、通过金融信贷流程沙盘，模拟一个金融信贷产品，让参与者通过自己的经验和运营相关 的工具完成一个信贷产品的运营过程，及整个过程会采取哪些数字技术或运营策略来帮助金 融企业完成数字化运营。
培训对象
金融方向的产品经理、产品营销人员、产品运营人员及其相关人员，金融平台相关人员。
课程大纲
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第一章：数字化运营体系 数字化运营现状解析 |
1.数字化运营行业背景； 2.数字化运营三大问题； 3.数字化运营三大难点； |
| 金融企业数字化转型 |
1.数字化转型的核心特征； 2.数字化经营的 3 个打法； 3.精益数字化转型的 5 个关键； |
| 数字化运营知识体系 |
1.什么是数字化运营； 2.数字化运营人货场； 3.数字化运营产业链； |
| 数字化运营能力 |
1.客户、运营、客服、门店数字化能力； 2.数据、推荐、业务、模型智能化能力； 3.产品、流程、策略、执行标准化能力； 4.营销、服务、画像、应用精准化能力； |
| 金融 SaaS 经营模式 |
1.业务组件插线板； 2.产品服务驾驶舱； 3.经营数据仪表盘； |
| 金融小数据聚合服务 |
1.金融场景聚合； 2.金融服务聚合； 3.金融数据聚合； |
| 【案例拆解】 |
案例一：消费金融数字化运营； 案例二：数字化方案电子签章； 案例三：数字化方案数字身份； 案例四：数字化方案电子档案； |
| 【案例练习】 |
1.金融企业数字化运营的转型难点； 2.信贷行业“获客”会关注哪些业务指标； 3.信贷行业“促活”会关注哪些业务指标； 4.信贷行业“留存”会关注哪些业务指标； 5.信贷行业“变现”会关注哪些业务指标； 6.信贷用户哪些使用场景可以实现数字化； |
| 【本章收益】 | 初步了解商业银行的数字化运营的概念，对数字化 运营和传统运营的差别有深入的理解，掌握基础的 数字化运营思维方式，进一步了解金融业务与数字 化运营的商机洞察，抓数据、强业务，高赋能，重管理。 |
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第二章：数字化用户运营 【理论培训】 |
2.1如何进行客户全生命周期管理 2.2链接客户：如何高效去连接和触达客户； 2.3价值认可：如何帮助金融企业降本增效； 2.4洞察用户：用同理心分析用户行为； 2.5挖掘痛点，找到客户痒点，制造客户爽点 2.6场景赋能：用数字能力提升客户服务体验； 2.7金融企业的客户画像； 2.8打造爆品：种子用户营销方案； |
| 【案例拆解】 |
案例一：智能客服的放款回访、还款提醒； 案例二：智能催收的客户预警、催收策略； 案例三：信贷工厂的流水线作业、标准化管理； 案例四：流程引擎：远程面签/股东决议流程电子化； |
| 【案例练习】 |
1.选择任意一款金融信贷产品，分析让用户上瘾的 地方； 2.假设某用户要申请信贷产品，根据用户的属性、用户偏好、生活习惯、用户行为等信息进行标签化 来描述客户的用户画像，并推荐一款信贷产品。 3.基于商业模式分析，设计任意一款金融信贷产品的商业画布； 4.以企业投保为例，描述一下关键操作节点的用户地图； |
| 【本章收益】 | 理解并掌握数字化客户运营，通过案例和沙盘定位 可能实现获客的玩法矩阵，数据还原客户使用流 程，优化易流失节点，洞察客户旅程，客户属性+全触点数字行为，构建 360°客户统一视图。 |
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第三章：数字化产品运营 【理论培训】 |
3.1对产品功能进行数字化改造升级； 3.2改善客户体验，建立差异化竞争壁垒； 3.3盘活产品：加速金融产品创新的探索； 3.4SaaS 服务：商业化产品策略和市场机会点； 3.5需求反馈、客户召回、客户促活； 3.6价值转化：钩子产品商机推送； 3.7寻找爆点：金融产品营销洞察； 3.8引爆市场：钩子产品营销策略； |
| 【案例拆解】 |
案例一：贷款产品的授信和定价策略； 案例二：数字金融大脑的创新思路； 案例三：零售信贷数据中台解决方案； 案例四：钩子产品贷款测额的运营策略； 案例五：钩子产品智能匹配的运营策略； |
| 【案例练习】 |
1.假设我们想把金融信贷打包成SaaS 服务提供给小微企业使用，你会从哪些维度切入数字化产品策略； 2.假如你是金融信贷的产品负责人，如何通过低价 值的钩子产品实现渠道最大程度获客； 3.打造金融信贷产品 MVP，你会怎么规划产品，并通过哪些运营策略来提升产品竞争力； |
| 【本章收益】 |
理解并掌握数字化产品运营，通过案例和沙盘深挖 产品底层逻辑和聚焦业务价值，以客户为中心进行 产品功能优化，聚焦业务场景赋能增长。 |
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第四章：数字化运营模拟 【沙盘模拟】 |
金融信贷流程沙盘，模拟一个金融信贷产品，按照 5 个阶段和 30 项工作的流程和要求，选择其中几个关键节点，让参与者通过自己的经验、课堂所学知 识和借助运营相关的工具完成一个信贷产品的运 营过程，及整个过程会采取哪些数字技术或运营策略来帮助进入企业完成数字化运营。 |
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第一章：数字化运营体系 数字化运营现状解析 1.数字化运营行业背景； 2.数字化运营三大问题； 3.数字化运营三大难点； |
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金融企业数字化转型 1.数字化转型的核心特征； 2.数字化经营的 3 个打法； 3.精益数字化转型的 5 个关键； |
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数字化运营知识体系 1.什么是数字化运营； 2.数字化运营人货场； 3.数字化运营产业链； |
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数字化运营能力 1.客户、运营、客服、门店数字化能力； 2.数据、推荐、业务、模型智能化能力； 3.产品、流程、策略、执行标准化能力； 4.营销、服务、画像、应用精准化能力； |
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金融 SaaS 经营模式 1.业务组件插线板； 2.产品服务驾驶舱； 3.经营数据仪表盘； |
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金融小数据聚合服务 1.金融场景聚合； 2.金融服务聚合； 3.金融数据聚合； |
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【案例拆解】 案例一：消费金融数字化运营； 案例二：数字化方案电子签章； 案例三：数字化方案数字身份； 案例四：数字化方案电子档案； |
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【案例练习】 1.金融企业数字化运营的转型难点； 2.信贷行业“获客”会关注哪些业务指标； 3.信贷行业“促活”会关注哪些业务指标； 4.信贷行业“留存”会关注哪些业务指标； 5.信贷行业“变现”会关注哪些业务指标； 6.信贷用户哪些使用场景可以实现数字化； |
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【本章收益】 初步了解商业银行的数字化运营的概念，对数字化 运营和传统运营的差别有深入的理解，掌握基础的 数字化运营思维方式，进一步了解金融业务与数字 化运营的商机洞察，抓数据、强业务，高赋能，重管理。 |
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第二章：数字化用户运营 【理论培训】 2.1如何进行客户全生命周期管理 2.2链接客户：如何高效去连接和触达客户； 2.3价值认可：如何帮助金融企业降本增效； 2.4洞察用户：用同理心分析用户行为； 2.5挖掘痛点，找到客户痒点，制造客户爽点 2.6场景赋能：用数字能力提升客户服务体验； 2.7金融企业的客户画像； 2.8打造爆品：种子用户营销方案； |
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【案例拆解】 案例一：智能客服的放款回访、还款提醒； 案例二：智能催收的客户预警、催收策略； 案例三：信贷工厂的流水线作业、标准化管理； 案例四：流程引擎：远程面签/股东决议流程电子化； |
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【案例练习】 1.选择任意一款金融信贷产品，分析让用户上瘾的 地方； 2.假设某用户要申请信贷产品，根据用户的属性、用户偏好、生活习惯、用户行为等信息进行标签化 来描述客户的用户画像，并推荐一款信贷产品。 3.基于商业模式分析，设计任意一款金融信贷产品的商业画布； 4.以企业投保为例，描述一下关键操作节点的用户地图； |
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【本章收益】 理解并掌握数字化客户运营，通过案例和沙盘定位 可能实现获客的玩法矩阵，数据还原客户使用流 程，优化易流失节点，洞察客户旅程，客户属性+全触点数字行为，构建 360°客户统一视图。 |
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第三章：数字化产品运营 【理论培训】 3.1对产品功能进行数字化改造升级； 3.2改善客户体验，建立差异化竞争壁垒； 3.3盘活产品：加速金融产品创新的探索； 3.4SaaS 服务：商业化产品策略和市场机会点； 3.5需求反馈、客户召回、客户促活； 3.6价值转化：钩子产品商机推送； 3.7寻找爆点：金融产品营销洞察； 3.8引爆市场：钩子产品营销策略； |
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【案例拆解】 案例一：贷款产品的授信和定价策略； 案例二：数字金融大脑的创新思路； 案例三：零售信贷数据中台解决方案； 案例四：钩子产品贷款测额的运营策略； 案例五：钩子产品智能匹配的运营策略； |
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【案例练习】 1.假设我们想把金融信贷打包成SaaS 服务提供给小微企业使用，你会从哪些维度切入数字化产品策略； 2.假如你是金融信贷的产品负责人，如何通过低价 值的钩子产品实现渠道最大程度获客； 3.打造金融信贷产品 MVP，你会怎么规划产品，并通过哪些运营策略来提升产品竞争力； |
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【本章收益】 理解并掌握数字化产品运营，通过案例和沙盘深挖 产品底层逻辑和聚焦业务价值，以客户为中心进行 产品功能优化，聚焦业务场景赋能增长。 |
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第四章：数字化运营模拟 【沙盘模拟】 金融信贷流程沙盘，模拟一个金融信贷产品，按照 5 个阶段和 30 项工作的流程和要求，选择其中几个关键节点，让参与者通过自己的经验、课堂所学知 识和借助运营相关的工具完成一个信贷产品的运 营过程，及整个过程会采取哪些数字技术或运营策略来帮助进入企业完成数字化运营。 |
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