课程简介
在产业互联网大潮之下，金融价值凸显，金融产品经理已经不可或缺。目前金融产品经理人才缺口大，互联网行业由粗放式转向精细化需要信息化系统支持，转型机遇大，产业互联网转型机遇急需金融相应人才，同时产品经理岗位薪资高，TOB产品薪资涨幅明显，普遍高于市场均价30%，金融产品已经渗透生产研发、营销管理等企业经营的关键环节，岗位需求旺盛。
目标收益
1、全面掌握消费信贷业务流程：学员将深入学习从贷前营销到贷后管理的每一个环节，包括信贷产品设计、额度管理、风险控制等，从而构建起完整的业务知识体系。
2、增强信贷产品设计能力：通过系统设计的学习，学员将掌握如何设计智能催收系统、智能客服系统以及核心交易系统，提升产品设计的专业性和创新性。
3、培养底层业务逻辑思考：课程将引导学员理解并运用信贷业务的底层逻辑，包括智能推荐、贷款定价策略、反欺诈模型等，以培养学员的深度思考和战略规划能力。
培训对象
1、0~1岁金融产品经理
①在传统行业想了解互联网金融产品如何做？
②有其他领域产品经理工作经验但是刚刚入门的金融产品经理
2、2-5岁金融产品经理
①野路子摸爬滚打，缺乏金融产品方法论，工作难以胜任
②已经从事金融产品经理想学习体系化方法论
3、想转岗的营销人员、运营人员及技术人员
①有IT/互联网工作经验，转岗前系统学习，提高转岗竞争力
4、企业管理者
①借助金融产品辅助公司/业务发展，降本增效，深度理解金融产品的价值及核心构建方法
课程大纲
| 模块1：开启金融信贷入门 |
【业务讲解】 1.零售信贷产品概述： （1）零售信贷的定义和意义； （2）零售信贷的种类和适用范围； （3）零售信贷市场概况； 2.零售贷款的业务模式： （1）小额贷款业务模式； （2）消费金融业务模式； （3）银行助贷业务模式； （4）银行贷款业务模式； 3.金融信贷从0到1 （1）金融信贷业务 （2）信贷使用场景 （3）金融信贷平台 （4）金融信贷架构 （5）金融信贷阶段 （6）信贷运作模式 （7）金融信贷入门 |
| 模块2：贷前管理 |
【业务讲解】 （1）贷前营销获客 （2）贷前授信申请 （3）贷前申请准入 （4）贷前尽职调查 （5）贷前审批复核 （6）贷前信用评级 （7）贷前额度授信 |
| 模块3：贷中管理 |
【业务讲解】 （1）贷中额度管理 （2）贷中借款下单 （3）贷中资方路由 （4）贷中还款试算 （5）贷中监控预警 （6）贷中放款审批 |
| 模块4：贷后管理 |
【业务讲解】 （1）贷后检查监控 （2）贷后还款管理 （3）贷后逾期催收 （4）贷后展期重组 （5）贷后结清撤押 （6）贷后档案管理 |
| 模块5：金融信贷系统设计 |
【业务讲解】 1.智能催收系统设计； （1）贷后催收问题 （2）催收解决方案 （3）智能催收策略 2.智能客服系统设计； （1）智能客服问答 （2）智能放款回访 （3）智能还款提醒 （4）智能客户预警 3.核心交易系统设计； （1）核心业务梳理 （2）新核心产品架构 （3）新核心流程设计 （4）新核心功能模块 4.银行信贷工厂设计； （1）信贷决策引擎 （2）业务规则引擎 （3）业务流程可配置 （4）产品参数可配置 |
| 模块6：金融信贷业务模型 |
【业务讲解】 1.智能推荐模型 （1）用户数据挖掘 （2）推荐策略类型 （3）推荐应用场景 2.贷款测额模型 （1）贷款因子 （2）额度模型 （3）贷款定价 （4）风险试算 3.贷款定价策略 （1）贷款定价原则 （2）贷款价格构成 （3）影响贷款价格主要因素 （4）贷款定价基本方法 4.金融反欺诈模型 （1）反欺诈数据层 （2）反欺诈规则层 （3）反欺诈配置层 （4）反欺诈策略层 5.风控评分卡模型 （1）贷前申请评分卡 （2）贷中行为评分卡 （3）贷后催收评分卡 |
| 模块7：共创环节 |
【沙盘模拟】 模拟一个金融信贷产品，按照3个阶段和18项工作的流程和要求，选择其中几个关键节点，让参与者通过自己的经验、课堂所学信贷业务知识，描述一个信贷产品从0到1 的关键过程，并结合公司业务进行头脑风暴以便解决工作上遇到的信贷问题，以便帮助金融企业实现价值洞察和客户成功。 |
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模块1：开启金融信贷入门 【业务讲解】 1.零售信贷产品概述： （1）零售信贷的定义和意义； （2）零售信贷的种类和适用范围； （3）零售信贷市场概况； 2.零售贷款的业务模式： （1）小额贷款业务模式； （2）消费金融业务模式； （3）银行助贷业务模式； （4）银行贷款业务模式； 3.金融信贷从0到1 （1）金融信贷业务 （2）信贷使用场景 （3）金融信贷平台 （4）金融信贷架构 （5）金融信贷阶段 （6）信贷运作模式 （7）金融信贷入门 |
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模块2：贷前管理 【业务讲解】 （1）贷前营销获客 （2）贷前授信申请 （3）贷前申请准入 （4）贷前尽职调查 （5）贷前审批复核 （6）贷前信用评级 （7）贷前额度授信 |
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模块3：贷中管理 【业务讲解】 （1）贷中额度管理 （2）贷中借款下单 （3）贷中资方路由 （4）贷中还款试算 （5）贷中监控预警 （6）贷中放款审批 |
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模块4：贷后管理 【业务讲解】 （1）贷后检查监控 （2）贷后还款管理 （3）贷后逾期催收 （4）贷后展期重组 （5）贷后结清撤押 （6）贷后档案管理 |
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模块5：金融信贷系统设计 【业务讲解】 1.智能催收系统设计； （1）贷后催收问题 （2）催收解决方案 （3）智能催收策略 2.智能客服系统设计； （1）智能客服问答 （2）智能放款回访 （3）智能还款提醒 （4）智能客户预警 3.核心交易系统设计； （1）核心业务梳理 （2）新核心产品架构 （3）新核心流程设计 （4）新核心功能模块 4.银行信贷工厂设计； （1）信贷决策引擎 （2）业务规则引擎 （3）业务流程可配置 （4）产品参数可配置 |
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模块6：金融信贷业务模型 【业务讲解】 1.智能推荐模型 （1）用户数据挖掘 （2）推荐策略类型 （3）推荐应用场景 2.贷款测额模型 （1）贷款因子 （2）额度模型 （3）贷款定价 （4）风险试算 3.贷款定价策略 （1）贷款定价原则 （2）贷款价格构成 （3）影响贷款价格主要因素 （4）贷款定价基本方法 4.金融反欺诈模型 （1）反欺诈数据层 （2）反欺诈规则层 （3）反欺诈配置层 （4）反欺诈策略层 5.风控评分卡模型 （1）贷前申请评分卡 （2）贷中行为评分卡 （3）贷后催收评分卡 |
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模块7：共创环节 【沙盘模拟】 模拟一个金融信贷产品，按照3个阶段和18项工作的流程和要求，选择其中几个关键节点，让参与者通过自己的经验、课堂所学信贷业务知识，描述一个信贷产品从0到1 的关键过程，并结合公司业务进行头脑风暴以便解决工作上遇到的信贷问题，以便帮助金融企业实现价值洞察和客户成功。 |
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