课程简介
本课程聚焦数字时代银行创新与增长实战，系统解析国内银行数字化转型标杆案例（招商银行、平安银行），深度拆解数据赋能业绩增长的指标体系与线索识别方法，打造基于数字化运营的客户体验全流程设计能力。课程涵盖2025年AI发展趋势与银行六大应用场景（智能客服、风控、营销等），并实战训练企业微信场景化运营与互联网活动策划技能，帮助学员掌握从战略思维到落地执行的全链路数字化经营能力。
目标收益
掌握标杆银行数字化转型方法论：深度解析招商银行"用户经营+客户旅程+数据驱动"模式与平安银行"中台建设+ATO服务"体系，可直接迁移应用于本行数字化升级。
构建数据驱动的业绩增长体系：学会搭建北极星指标分析体系，掌握用户分群、行为分析、需求洞察等增长线索识别方法，实现从数据到业务落地的闭环。
精通AI+私域运营实战技能：掌握2025年AI工具（DeepSeek/KIMI等）在银行六大场景的应用，熟练运用企业微信SCRM系统与互联网活动策划，提升线上获客、客户经营与转化效率。
打造峰值客户体验设计能力：掌握高净值客户筛选分群、客户旅程拆解优化、峰值体验与惊喜感设计方法，实现线上线下服务体验全面升级。
培训对象
课程大纲
| 国内银行数字化转型优秀实践案例解析 |
一、金融新零售营销趋势 1、金融新零售供需变化 金融新零售的客户需求变化与产品服务变化 2、销售数字员工 （1）银行数字员工案例 （2）销售数字员工怎么做的" 二、银行数字化营销展望 1、KOS 打杂KOS体系的方法论 2、不同银行在新营销时代的新尝试 微信营销、直播案例、短视频、小红书等 三、招商银行数字化案例 1、从客户转向用户的经营思维 关注更广泛的用户体验，推动用户走向客户 2、关注客户旅程的服务思维 梳理用户路径，做到每一步的最佳体验 3、依靠数据推动经营 数据驱动增长的业务模式 四、平安银行数字化案例 1、强大的中台建设 数据中台、技术中台、业务中台、内部服务中台 2、ATO服务模式 围绕具体业务 AI银行+远程银行+线下银行的配合 |
| 构建数据赋能业绩增长 |
一、建设分析体系 北极星指标 1、找到业务的北极星指标 2、北极星指标的定义及筛选 建设指标跟进体系：明确数据模型、核心指标、跟进节奏三大步骤 分析的对象：三大分析对象：平台、业务、用户 二、增长线索识别 几种分析数据类型发现线索：用户分群分析、用户行为分析、用户体验分析、用户需求分析 三、数据赋能销售 如何利用用户画像分析赋能业务落地：筛选客群输出 数据分析的精髓在于对比：从数据分析结论推导出系统性的业绩增长方案 |
| 基于数字化运营的客户体验全流程设计 |
一、高净值客户如何做筛选 如何筛选高净值/高潜客户：用户标签、投资行为分析、需求痛点识别 如何对高净值/高潜客户进行分群：不同客群的产品、服务、活动差异化 二、客户体验的优化方法 客户旅程的拆解分析：用户的体验路径中有哪些不顺的卡点 客户的需求场景分析：深挖场景、找到用户需要什么 三、客户体验优化的实战技巧 客户峰值体验打造：活动过程中难以忘怀的特定经历或体验安排 客户惊喜感打造：超出客户预期的服务内容设计 客户专属感打造：个性化内容，提供定制化的建议和服务 四、实际业务场景中的服务优化点 客户线上经营的服务设计：企微、电话沟通过程中的体验打造 客户线下经营的服务设计：线下沟通、活动中的体验优化设计 |
| 人工智能发展新趋势与应用实践 |
一、人工智能发展新趋势 2025年AI发展趋势 1、 生成式AI的爆发式增长：从文本到多模态（文本/语音图像/视频） 2、 金融行业趋势：智能风控、AI投顾、自动化合规 3、 多模态融合与“数字劳动力”深化 AI工具全景图：三大AI工具核心优势对比：DeepSeek、KIMI、豆包 AI提示词与流程优化 1、AI的使用流程 2、AI提问的三大误区 3、AI提示词的核心方法论 4、金融场景专用提示词设计（如报告生成、用户画像提取） 5、避免AI输出的合规风险" 二、AI在银行的应用案例 六大核心场景 1、智能客户服务与交互创新：智能株洲、智能质检系统、数字员工矩阵 2、风险控制与合规管理：产业链金融风控、反洗钱监测、信贷审批智能化 3、普惠金融与场景突破：用户画像、科创企业评估 4、运营效率提升：智能文档处理 5、产品创新与精准营销：理财推荐 6、监管科技与合规赋能：智能合规审核、舆情预警系统" 三、AI应用实践 AI在内容生产中的应用：AI生成营销海报（DeepSeek+Canva联动）、DeepSeek/AI助力短视频直播内容生产 AI用户画像与精准营销：基于大数据的客户分群（风险偏好/生命周期）、AI预测开户量与产品推荐模型、社群营销话术自动化生成与效果追踪 AI 在私域客户经营中的应用：私域经营的AI提示词怎么写更精准、AI如何助力话术检查 |
| 银行企业微信场景化实战技能训练 |
一、顺趋势 二行业场景应用 1、银行客户经营趋势：线上化、服务化、去产品化 2、私域营销帮助银行降本增效 3、企业微信在同业的应用场景 二、知流程 私域经营场景应用 1、企微SCRM系统的应用优势 2、企业微信个人应用基础配置 3、常用沟通、产品、节日快捷回复 4、朋友圈转发、顺势添加语设计逻辑 5、跳出企微客户经营的三个误区 三、广获客 全量转化场景应用 场景1：存量客户体量大，全部加完根本管不过来 场景2：流量客户管户在其他人名下，我不能加 四、细管理 标签添加场景应用 场景1：客户资产变动没法收到提醒，加完意义不大 场景2：每次推送群发找内容麻烦而且都只能批量群发 五、精运营 客户经营场景应用 场景1：客户群活动组织热烈，互动参与非常惨淡？ 场景2：客户群内慢慢变成了广告群、拼车群，怎么办？ |
| 互联网活动策划 |
一、互联网思维搭建 搭建自己的产品思维和运营思维 利用互联网的四种思维，搭建自己客户经营的思维体系 1、产品思维 2、数据思维 4、成本思维 5、营销思维" 二、客户私经营之线上经营 重新定义线上经营 1、客户经营等于企微经营吗? 2、线上经营与线下经营的区别 3、线上经营的核心是内容营销，内容营销的核心是:懂人性、有人味、说人话" 线上经营的实操 1、线上经营的5个阶段:识客、信任获取、异议处理、促进转化客户陪伴 2、长尾客群的线上经营 a、社群营销:社群的定位、社群的玩法 b、朋友圈营销:朋友圈内容" 三、客户经营之活动营销 客群分类 ：不同客群经营的核心不同:代发客群做筛选、VIP客户做服务、颐年客户做活跃 常见的线上线下活动联动类型 1、设计线上线下联动活动的本质是? 2、常见的线上线下联动的活动类型：下午茶活动、线下入企线上抽奖活动，线上直播相亲线下交流会活动、线下投资会线上答题活动" |
|
国内银行数字化转型优秀实践案例解析 一、金融新零售营销趋势 1、金融新零售供需变化 金融新零售的客户需求变化与产品服务变化 2、销售数字员工 （1）银行数字员工案例 （2）销售数字员工怎么做的" 二、银行数字化营销展望 1、KOS 打杂KOS体系的方法论 2、不同银行在新营销时代的新尝试 微信营销、直播案例、短视频、小红书等 三、招商银行数字化案例 1、从客户转向用户的经营思维 关注更广泛的用户体验，推动用户走向客户 2、关注客户旅程的服务思维 梳理用户路径，做到每一步的最佳体验 3、依靠数据推动经营 数据驱动增长的业务模式 四、平安银行数字化案例 1、强大的中台建设 数据中台、技术中台、业务中台、内部服务中台 2、ATO服务模式 围绕具体业务 AI银行+远程银行+线下银行的配合 |
|
构建数据赋能业绩增长 一、建设分析体系 北极星指标 1、找到业务的北极星指标 2、北极星指标的定义及筛选 建设指标跟进体系：明确数据模型、核心指标、跟进节奏三大步骤 分析的对象：三大分析对象：平台、业务、用户 二、增长线索识别 几种分析数据类型发现线索：用户分群分析、用户行为分析、用户体验分析、用户需求分析 三、数据赋能销售 如何利用用户画像分析赋能业务落地：筛选客群输出 数据分析的精髓在于对比：从数据分析结论推导出系统性的业绩增长方案 |
|
基于数字化运营的客户体验全流程设计 一、高净值客户如何做筛选 如何筛选高净值/高潜客户：用户标签、投资行为分析、需求痛点识别 如何对高净值/高潜客户进行分群：不同客群的产品、服务、活动差异化 二、客户体验的优化方法 客户旅程的拆解分析：用户的体验路径中有哪些不顺的卡点 客户的需求场景分析：深挖场景、找到用户需要什么 三、客户体验优化的实战技巧 客户峰值体验打造：活动过程中难以忘怀的特定经历或体验安排 客户惊喜感打造：超出客户预期的服务内容设计 客户专属感打造：个性化内容，提供定制化的建议和服务 四、实际业务场景中的服务优化点 客户线上经营的服务设计：企微、电话沟通过程中的体验打造 客户线下经营的服务设计：线下沟通、活动中的体验优化设计 |
|
人工智能发展新趋势与应用实践 一、人工智能发展新趋势 2025年AI发展趋势 1、 生成式AI的爆发式增长：从文本到多模态（文本/语音图像/视频） 2、 金融行业趋势：智能风控、AI投顾、自动化合规 3、 多模态融合与“数字劳动力”深化 AI工具全景图：三大AI工具核心优势对比：DeepSeek、KIMI、豆包 AI提示词与流程优化 1、AI的使用流程 2、AI提问的三大误区 3、AI提示词的核心方法论 4、金融场景专用提示词设计（如报告生成、用户画像提取） 5、避免AI输出的合规风险" 二、AI在银行的应用案例 六大核心场景 1、智能客户服务与交互创新：智能株洲、智能质检系统、数字员工矩阵 2、风险控制与合规管理：产业链金融风控、反洗钱监测、信贷审批智能化 3、普惠金融与场景突破：用户画像、科创企业评估 4、运营效率提升：智能文档处理 5、产品创新与精准营销：理财推荐 6、监管科技与合规赋能：智能合规审核、舆情预警系统" 三、AI应用实践 AI在内容生产中的应用：AI生成营销海报（DeepSeek+Canva联动）、DeepSeek/AI助力短视频直播内容生产 AI用户画像与精准营销：基于大数据的客户分群（风险偏好/生命周期）、AI预测开户量与产品推荐模型、社群营销话术自动化生成与效果追踪 AI 在私域客户经营中的应用：私域经营的AI提示词怎么写更精准、AI如何助力话术检查 |
|
银行企业微信场景化实战技能训练 一、顺趋势 二行业场景应用 1、银行客户经营趋势：线上化、服务化、去产品化 2、私域营销帮助银行降本增效 3、企业微信在同业的应用场景 二、知流程 私域经营场景应用 1、企微SCRM系统的应用优势 2、企业微信个人应用基础配置 3、常用沟通、产品、节日快捷回复 4、朋友圈转发、顺势添加语设计逻辑 5、跳出企微客户经营的三个误区 三、广获客 全量转化场景应用 场景1：存量客户体量大，全部加完根本管不过来 场景2：流量客户管户在其他人名下，我不能加 四、细管理 标签添加场景应用 场景1：客户资产变动没法收到提醒，加完意义不大 场景2：每次推送群发找内容麻烦而且都只能批量群发 五、精运营 客户经营场景应用 场景1：客户群活动组织热烈，互动参与非常惨淡？ 场景2：客户群内慢慢变成了广告群、拼车群，怎么办？ |
|
互联网活动策划 一、互联网思维搭建 搭建自己的产品思维和运营思维 利用互联网的四种思维，搭建自己客户经营的思维体系 1、产品思维 2、数据思维 4、成本思维 5、营销思维" 二、客户私经营之线上经营 重新定义线上经营 1、客户经营等于企微经营吗? 2、线上经营与线下经营的区别 3、线上经营的核心是内容营销，内容营销的核心是:懂人性、有人味、说人话" 线上经营的实操 1、线上经营的5个阶段:识客、信任获取、异议处理、促进转化客户陪伴 2、长尾客群的线上经营 a、社群营销:社群的定位、社群的玩法 b、朋友圈营销:朋友圈内容" 三、客户经营之活动营销 客群分类 ：不同客群经营的核心不同:代发客群做筛选、VIP客户做服务、颐年客户做活跃 常见的线上线下活动联动类型 1、设计线上线下联动活动的本质是? 2、常见的线上线下联动的活动类型：下午茶活动、线下入企线上抽奖活动，线上直播相亲线下交流会活动、线下投资会线上答题活动" |
近期公开课推荐
